Ihr Lebenswerk — sicher in die nächste Generation

In der Regel stehen Absicherung der Arbeitskraft (BU), Krankheitskosten (GKV/PKV), schwere Unfälle und der Hinterbliebenenschutz über eine Risikolebensversicherung im Vordergrund.

Wir analysieren Ihre Lebenssituation, vergleichen passende Tarife und Gesellschaften und entwickeln daraus ein stimmiges, langfristig tragfähiges Absicherungskonzept.

Eine private Haftpflichtversicherung ist quasi unverzichtbar, Hausrat- und Wohngebäudeversicherung sind je nach Wohnform und Eigentum sehr sinnvoll.

Wir prüfen Werte, Risiken und bestehende Verträge, passen Versicherungssummen an und achten auf sinnvolle Bausteine wie Elementar- oder Glasbruchschäden.

Wir klären Ziele, Zeithorizont, Risikoprofil und Liquiditätsreserve und leiten daraus eine strukturierte Anlagestrategie ab, die zu Ihrem Alltag passt.

Beides ist möglich: Wir kombinieren auf Wunsch Einmalanlagen und regelmäßige Sparpläne und achten auf eine breite Streuung Ihrer Geldanlage.

Wir wählen Anlageformen, Strategien und Entnahmewege so, dass Steuern und Kosten im Rahmen Ihrer persönlichen Situation möglichst effizient gestaltet werden.

Nein, auch mit mittleren Vermögen und regelmäßigem Sparen können steuerliche Aspekte eine wichtige Rolle spielen und die Nettorendite deutlich beeinflussen.

Wir stellen Ihre künftigen Einnahmen den gewünschten Ausgaben gegenüber, berücksichtigen Inflations- und Steueraspekte und berechnen so Ihre Versorgungslücke.

Ja, wir betrachten gesetzliche, betriebliche und private Bausteine gemeinsam, um eine stabile und flexible Einkommensstruktur im Ruhestand zu erreichen.