Drei Generationen, ein Plan
Gewachsenes Vermögen, gewachsene Komplexität
Ausgangslage
Familie W. aus dem Allgäu: Der Großvater hat in den 70er-Jahren den Grundstein gelegt — Immobilien, ein kleines Unternehmen, solide Kapitalanlagen. Der Vater hat erweitert und diversifiziert. Heute verwaltet die Familie ein Vermögen über mehrere Generationen: Mietimmobilien, Depots, Beteiligungen, Lebensversicherungen. Betreut von fünf verschiedenen Beratern, ohne Gesamtstrategie.
Fünf Berater, kein Überblick
Herausforderung
Jeder Berater kannte nur seinen Ausschnitt. Die Immobilien waren überversichert, die Depots überlappten sich, steuerliche Optimierungsmöglichkeiten blieben ungenutzt. Und das größte Thema: Die Nachfolge war nicht geregelt. Was passiert mit dem Unternehmen, wenn der Vater ausfällt? Wer erbt die Immobilien? Wie wird die nächste Generation einbezogen, ohne den Familienfrieden zu gefährden?
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Ein Plan für alle — mit Blick auf morgen
Unsere Lösung
Wir haben zuerst zugehört. Dann das gesamte Familienvermögen erfasst, strukturiert und analysiert — alle Anlagen, Versicherungen, Beteiligungen und Verbindlichkeiten. Gemeinsam mit der Familie haben wir eine Strategie entwickelt: Konsolidierung der Depots, Optimierung der Versicherungen, klare Nachfolgeregelung mit Testament und Vorsorgevollmacht. Die nächste Generation wurde früh einbezogen — nicht als Erben, sondern als Partner.
Klarheit für drei Generationen
Ergebnis
Familie W. hat heute einen Gesamtplan — einen Ansprechpartner statt fünf, eine Strategie statt einzelner Produkte. Die Nachfolge ist geregelt, die steuerliche Struktur optimiert, die nächste Generation vorbereitet. Und das Wichtigste: Alle ziehen an einem Strang. Das Vermögen ist nicht nur gesichert, sondern hat eine Richtung.
* Diese Erfolgsgeschichte basiert auf einer anonymisierten Praxiserfahrung. Namen, Details und Umstände wurden zum Schutz der Privatsphäre verändert. Sie dient der Veranschaulichung unserer Beratungsarbeit.
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